Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement Planning Issues and Employer-Sponsored Plans, Third Edition
Táto kniha poskytuje základné informácie potrebné na pochopenie finančnej stránky plánovania odchodu do dôchodku.
Čitatelia sa na začiatku oboznámia s rôznymi typmi plánov, ktoré môžu zamestnávatelia ponúknuť svojim zamestnancom. Dôkladne sa rozoberajú témy súvisiace s testovaním súladu s predpismi, ako aj stratégie používané na legálny presun výhod v prospech vysoko odmeňovaných zamestnancov.
Niektorí zamestnávatelia však plán nesponzorujú. V tomto prípade budú musieť sporitelia na dôchodok porozumieť možnostiam, ktoré sú k dispozícii vo svete individuálnych dôchodkových účtov. Cieľom tejto knihy nie je poskytovať investičné poradenstvo, ale skôr usmerniť, ako fungujú rôzne nástroje dôchodkového sporenia a ako ich možno efektívne využiť.
Mnohí finanční profesionáli zisťujú, že ich klienti sa budú pýtať na všetky aspekty svojho finančného života. Z tohto dôvodu sa v tejto knihe rozoberajú aj témy, ktoré nesúvisia s investíciami, napríklad možnosti bývania, plánovanie sociálneho zabezpečenia, plánovanie zdravotného poistenia a niekoľko ďalších základných otázok založených na poistení, s ktorými sa stretávajú všetci dôchodcovia.
