Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement
Táto kniha poskytuje základné informácie potrebné na pochopenie finančnej stránky plánovania odchodu do dôchodku. Na začiatku sa dozviete o rôznych typoch plánov, ktoré môžu zamestnávatelia ponúkať svojim zamestnancom.
Dôkladne sa rozoberú témy súvisiace s testovaním súladu s predpismi, ako aj stratégie používané na legálny presun benefitov v prospech vysoko odmeňovaných zamestnancov (HCE). Niektorí zamestnávatelia však plán nesponzorujú; a keď sa tak stane, sporitelia na dôchodok budú musieť pochopiť možnosti, ktoré sú k dispozícii vo svete individuálnych dôchodkových účtov (IRA).
Cieľom tejto knihy nie je poskytovať investičné poradenstvo, ale skôr preskúmať, ako fungujú rôzne nástroje dôchodkového sporenia a ako ich možno efektívne využiť. Táto kniha sa zaoberá aj témami, ktoré nesúvisia s investíciami, ako sú možnosti bývania, plánovanie sociálneho zabezpečenia, plánovanie zdravotného poistenia a niekoľko ďalších základných otázok založených na poistení, s ktorými sa stretávajú všetci dôchodcovia.
