Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement Planning Issues and Employer-Sponsored Plans, Second Edition
Táto kniha poskytuje základné informácie potrebné na pochopenie finančnej stránky plánovania odchodu do dôchodku.
Čitateľ sa na začiatku dozvie o rôznych typoch plánov, ktoré môžu zamestnávatelia ponúkať svojim zamestnancom. Dôkladne sa rozoberú témy súvisiace s testovaním súladu s predpismi, ako aj stratégie používané na legálny presun benefitov v prospech vysoko odmeňovaných zamestnancov (HCE).
Niektorí zamestnávatelia však plán nesponzorujú. V tomto prípade budú sporitelia na dôchodok potrebovať pochopiť možnosti, ktoré sú k dispozícii vo svete individuálnych dôchodkových účtov (IRA). Táto kniha má slúžiť ako sprievodca tým, ako fungujú rôzne nástroje dôchodkového sporenia a ako ich možno efektívne využiť.
Mnohí finanční profesionáli zisťujú, že ich klienti kladú otázky týkajúce sa všetkých aspektov ich finančného života. Z tohto dôvodu sa v tejto knihe rozoberajú aj témy, ktoré nesúvisia s investíciami, ako sú možnosti bývania, plánovanie sociálneho zabezpečenia, plánovanie zdravotného poistenia a niekoľko ďalších základných otázok založených na poistení, s ktorými sa stretávajú všetci dôchodcovia.
