Za posledných viac ako dvadsať rokov sme pomohli mnohým ľuďom nájsť riešenia ich finančných problémov a investičných otázok. Základom týchto riešení je vždy zdravý finančný plán.
V celej tejto knihe vás prevedieme rôznymi finančnými scenármi. Samozrejme, nie každý človek zažíva všetky situácie, ale každý človek prechádza tromi odlišnými fázami svojho finančného života. Tieto fázy sme rozdelili podľa veku, ale nemáme v úmysle kategorizovať ľudí len podľa toho, koľko rokov už chodia po svete.
Pojem „fázy“ používame na ilustráciu rôznych životných období, ktorými každý človek prechádza, a toho, čo sa počas týchto fáz zvyčajne deje - z finančného, osobného a emocionálneho hľadiska. Fázy poskytujú zobrazenie toho, čím podľa nás prechádza väčšina ľudí na základe našich profesionálnych skúseností. Tieto fázy tak či onak prežíva každý, ale nie každý si uvedomuje, že nimi prechádza.
Môžete nájsť milióny kníh o financiách, investovaní, plánovaní a takmer všetkých ostatných témach, ktorými sa denne zaoberáme. Chceli sme vám sprostredkovať skutočné pocity, ktoré prežívate počas života - konkrétne v súvislosti s vašou finančnou situáciou. Začali sme písať so zámerom pokúsiť sa opísať skutočných ľudí a skutočné situácie, ktoré by boli jasné a zrozumiteľné. Počas tohto procesu sme sa naučili, že skutočné emócie nie sú to, čo môžete dať na papier, ale skôr to, čo je zvyčajne držané vo vnútri, skryté za vrstvami pochybností, obáv a zmätku. Prešli sme mnohými iteráciami a prepracovaniami, aby sme z konečného produktu vytvorili niečo, čo sa dá čítať a čo je použiteľné. Užite si to!
Autori majú mnoho spoločných osobných a profesionálnych skúseností. Keith a Joe sa poznajú od svojich piatich rokov, chodili na rovnakú strednú školu a mali rovnakú skupinu priateľov. Nebolo prekvapením ani náhodou, že po ukončení vysokej školy - Keith na Purdue s bakalárskym titulom z inžinierstva a Joe na Illinois State University s bakalárskym titulom z financií - skončili ako partneri v rovnakej firme na finančné plánovanie - Mooney Lyons Financial Services. Obaja sú registrovanými maklérmi série 7 v spoločnosti LPL Financial a obaja sú držiteľmi titulov Certified Financial Planner (CFP®) a ChFC. Keith je tiež držiteľom označenia CLU® a je 24 registrovaným riaditeľom spoločnosti LPL Financial.
Keith a Joe sú častými prednášateľmi na vysokých školách v oblasti Chicaga a v niekoľkých spoločnostiach z rebríčka Fortune 500. Prednášali na témy ako dôchodkové plánovanie, správa majetku, riadenie rizík a plánovanie majetku.
Keith sa venuje trénerstvu mládežníckych športov, čo mu poskytuje platformu na mentorovanie a rozvoj mladých talentov na ihrisku aj mimo neho. Má manželku Lori a tri deti - Breta, Erica a Alexandru.
Keď mu to čas dovolí, rád cestuje, lyžuje, športuje a pozerá filmy.
Joe sa angažuje v komunite a dobrovoľne sa venuje miestnym školským obvodom, mládežníckym programom a zastáva pozície v mnohých výboroch. Má manželku Julie a dcéru Savannah. Vo voľnom čase sa Joe venuje politike, vodným športom, vínu a lyžovaniu.
Kľúčové slová: Osobné, emocionálne, finančné problémy, financie, investovanie, plánovanie