Hodnotenie:
Kniha poskytuje príručku o dodržiavaní predpisov v oblasti dôchodkových plánov 403(b) a 457(b), ktorá je určená predovšetkým okresným zamestnávateľom a správcom dávok. Zatiaľ čo niektorí používatelia knihu chválili za jej jasný jazyk a informatívny obsah, iní ju kritizovali za to, že v nej chýba pohľad pedagóga a nerieši významné etické problémy súvisiace s vysokými nákladmi a slabou výkonnosťou plánov 403(b). Kniha je vo všeobecnosti považovaná za prínosnú, ale neúplnú, pokiaľ ide o jej rozsah a analýzu.
Výhody:⬤ Jednoduchý, zrozumiteľný jazyk uľahčuje jej pochopenie.
⬤ Ponúka prehľad o dodržiavaní nových predpisov IRS.
⬤ Obsahuje kontrolný zoznam a odporúčané formuláre pre správcov.
⬤ Poskytuje užitočný prehľad pre zamestnancov verejného školstva.
⬤ Chýba pohľad a skúsenosti samotných pedagógov.
⬤ Nevenuje sa dostatočne vysokým nákladom a etickým otázkam súvisiacim s plánmi 403(b).
⬤ Obsahuje niektoré rušivé prvky štýlu písania.
⬤ Potenciálne neobjektívne vzhľadom na prepojenie autora s poisťovníctvom.
(na základe 2 čitateľských recenzií)
Section 403(b) Compliance Guide for Public Education Employers, 4th Edition
Či už si zamestnávatelia spravujú svoje plány 403(b) sami, alebo využívajú služby externého správcu (TPA), podrobné informácie v tejto knihe im poskytnú sprievodcu predpismi a nástroje potrebné na správne fungovanie plánu.
Zaneprázdnení vedúci pracovníci školských podnikov môžu túto príručku použiť spolu s pracovníkmi mzdovej učtárne alebo personálneho oddelenia, aby ich vyškolili v správnom každodennom fungovaní plánu a vyhli sa nástrahám, ktoré by mohli spôsobiť porušenie plánu. Materiál je neoceniteľný pri udržiavaní dohľadu nad TPA a poskytovateľmi produktov a investícií.
SBO, ktoré používajú predchádzajúce vydania knihy, uvádzajú, že jej používanie poskytlo „všetko v jednom“ zdroj pre program krok za krokom k bezstarostnému plánu 403(b), ktorý je prospešný pre zamestnávateľa aj zamestnancov v tomto období obáv o základné dôchodkové a sociálne dávky.“ Štvrté vydanie obsahuje všetky usmernenia dostupné v čase tlače vrátane programu schvaľovania dokumentov IRS a postupov nápravy v prípade zlyhania plánu.