Náprava systému 401(k): Čo musia fiduciári vedieť (a robiť), aby pomohli zamestnancom úspešne odísť do dôchodku

Recenzie čitateľov

Kniha „Fixing the 401(k)“ od Josha Itzoeho je vysoko hodnotená ako cenná príručka pre sponzorov plánov a fiduciárov, ktorá ponúka jasné vysvetlenie fiduciárnych povinností, poplatkov a stratégií na zlepšenie dôchodkových plánov. Je známa pre svoju zrozumiteľnosť a jednoduchý prístup, vďaka čomu je prístupná aj pre osoby bez finančného vzdelania. V niektorých recenziách sa však uvádza, že sa môže opakovať, a naznačuje, že pre bežných čitateľov existujú lepšie alternatívy.

⬤ Poskytuje jasné a priamočiare poznatky o fiduciárnych povinnostiach a osvedčených postupoch v rámci programu 401(k).
⬤ Prístupný štýl písania, ktorý zjednodušuje zložité témy.
⬤ Obsahuje praktické nástroje, ako sú otázky, ktoré si treba položiť, a slovník pojmov.
⬤ Ponúka jedinečný zasvätený pohľad autora, profesionála v tejto oblasti.
⬤ Zdôrazňuje význam transparentnosti poplatkov a fiduciárnej zodpovednosti.

⬤ Niektorí recenzenti považovali obsah za opakujúci sa a mohol byť stručnejší.
⬤ Niekoľko z nich navrhuje, že existujú lepšie alternatívy na získanie širokého prehľadu o plánoch 401(k).
⬤ Pre skúsených fiduciárov, ktorí sú už oboznámení s povinnosťami, to nemusí byť potrebné čítanie.

(na základe 19 čitateľských recenzií)

Pôvodný názov:

Fixing the 401(k): What Fiduciaries Must Know (and Do) to Help Employees Retire Successfully

Obsah knihy:

Ste správcom dôchodkového plánu, ale neviete, čo sa od vás vyžaduje? Desí vás osobná zodpovednosť za zlé rozhodnutia? Máte podozrenie, že váš plán platí príliš vysoké poplatky, ale neviete, ako to zistiť? Máte obavy, že vaši zamestnanci nebudú môcť odísť do dôchodku? Ak je odpoveď na ktorúkoľvek z týchto otázok „áno“, táto kniha je určená práve vám. „Josh Itzoe má pozoruhodnú schopnosť vidieť cez spleť predpisov obklopujúcich kvalifikované plány na hŕstku základných ideálov, podľa ktorých musia úspešné plány fungovať.

Je to skvelý, zrozumiteľný sprievodca pre sponzorov plánov.“ -Pete Swisher, CFP, CPC, viceprezident a hlavný inštitucionálny konzultant spoločnosti Unified Trust Company, N. A. a autor knihy „401 (k) Fiduciary Governance: „Fixing the 401(k)“ je odvážna a vynikajúca práca.

Josh Itzoe nám pripomína, že v našom súkromnom dôchodkovom systéme je zúfalo potrebná dokonalosť. Dodržiavaním pevných zásad, o ktoré sa delí v tejto knihe, Itzoe odhaľuje, ako môže každý zamestnávateľ, veľký alebo malý, vybudovať a prevádzkovať vynikajúci systém 401(k).

Systém 401(k) je mechanizmus, na ktorý sa bude spoliehať viac ako päťdesiat miliónov ľudí, aby sa ich dôchodkové sny stali skutočnosťou. Táto kniha je východiskovým bodom pre zamestnávateľov, ktorí chcú pochopiť, ako urobiť svoj 401(k) skutočne vynikajúcim a pomôcť zabezpečiť spoločné dobro spoločnosti.“ -Matthew D.

Hutcheson, expert Kongresu a nezávislý dôchodkový správca.