Jednostránkový finančný plán: Jednoduchý spôsob, ako sa správať inteligentne k svojim peniazom

Recenzie čitateľov

Táto kniha „Finančný plán na jednu stránku“ od Carla Richardsa ponúka jednoduchý a praktický prístup k osobným financiám, ktorý pomáha čitateľom ujasniť si svoje hodnoty a zosúladiť svoje finančné rozhodnutia s tým, čo je pre nich skutočne dôležité. Je veľmi chválená pre svoju jednoduchosť a prístupnosť, najmä pre tých, ktorí sa cítia zastrašení tradičnými finančnými knihami. Niektorí recenzenti však majú pocit, že v niektorých oblastiach, ako napríklad v oblasti poistenia, jej chýba hĺbka.

⬤ Jednoduchý a priamočiary prístup k finančnému plánovaniu.
⬤ Podporuje identifikáciu osobných hodnôt súvisiacich s peniazmi.
⬤ Ponúka praktické a uskutočniteľné rady, ktoré môžu zmierniť finančné obavy.
⬤ Vhodné pre začiatočníkov v oblasti financií aj pre tých, ktorí chcú zdokonaliť svoje plánovanie.
⬤ Využíva ilustrácie na objasnenie kľúčových pojmov.

⬤ Nemôže poskytovať podrobné finančné stratégie pre skúsených investorov.
⬤ Chýba komplexné pokrytie poistných potrieb, najmä poistenia pre prípad invalidity.
⬤ Niektorí čitatelia považovali realizačné kroky za menej podrobné, ako by bolo žiaduce.
⬤ Návrhy sa niekedy môžu zdať príliš zjednodušené.

(na základe 273 čitateľských recenzií)

Pôvodný názov:

The One-Page Financial Plan: A Simple Way to Be Smart about Your Money

Obsah knihy:

Vždy, keď ľuďom rozprávam o svojej práci finančného poradcu, rozhovor sa nevyhnutne zvrtne na to, ako beznádejne sa cítia, keď ide o peniaze. Viackrát ma prosili: "Len mi povedzte, čo mám robiť."

Nie je prekvapením, že aj moji najúspešnejší priatelia sa cítia zmätení alebo paralyzovaní. Aj keď majú k dispozícii kopu kníh o osobných financiách, nemajú čas zorientovať sa vo všetkých dostupných informáciách. Nechcú len dobrú radu, chcú najlepšiu radu - a tak namiesto toho, aby urobili "zlú vec", radšej nerobia nič. Ich výpisy z účtu 401(k) a z banky sa hromadia, nepreskúmané alebo možno dokonca neotvorené.

Neuvedomujú si však, že zlé rozhodnutia o peniazoch nie sú zlyhanie, ale to, čo sa stáva, keď sa emocionálne bytosti musia rozhodovať o budúcnosti s obmedzenými informáciami. Hovorím im, že sa musíme vykašľať na snahu o dokonalosť a namiesto toho sa venovať procesu odhadovania a úprav, keď sa veci vymykajú z normálu. Samozrejme, že budeme robiť čo najlepšie odhady - ale nebudeme posadnutí ich presnou správnosťou.

Na jednej stránke si totiž môžete určiť priority, ktoré v živote naozaj chcete, a zistiť, ako sa k nim dostať. Skvelý finančný plán totiž nemá nič spoločné s tým, čo sa deje na trhoch, čo vám predkladá realitný agent alebo o akej horúcej akcii vám povedal váš švagor. Všetko súvisí s tým, čo je pre vás najdôležitejšie.

Možno sa teraz pýtate: "A čo detaily? Koľko musím každý rok investovať a ako to mám rozdeliť? Akú výšku životného poistenia potrebujem? " Nebojte sa: budem sa venovať týmto témam a mnohým ďalším a podelím sa o stratégie, ktoré vás zbavia zložitosti.

Najdôležitejšie je ujasniť si celkový obraz, aby ste sa dokázali vyrovnať s neočakávanými situáciami. Možno prídete o prácu, o ktorej ste si mysleli, že je istá; podstúpite finančné riziko, ktoré nevyjde; budete mať dvojčatá, hoci ste počítali len s jedným. Inými slovami: Život sa stane.

Ale bez ohľadu na to, čo sa stane, táto kniha vám pomôže preklenúť priepasť medzi tým, kde ste teraz, a tým, kam chcete ísť.