Ako dosiahnuť, aby peňažné prevody fungovali: rovnováha medzi finančnou integritou a inklúziou

Pôvodný názov:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Obsah knihy:

H. M.

holandská kráľovná M xima, osobitná zástankyňa generálneho tajomníka OSN pre inkluzívne financovanie rozvoja, uviedla, že "vplyv pomoci migrantom a ich rodinám bude trvalý a globálny, ak prepojíme remitencie s inými finančnými službami a urobíme ich dostupnejšími a relevantnejšími pre ich potreby." Pre väčšinu rozvojových krajín sú remitencie rozhodujúcim zdrojom financovania. Význam remitencií presahuje rámec čísel. Pre mnohé domácnosti v rozvojových krajinách sú pravdepodobne najstabilnejším zdrojom primárneho alebo dodatočného príjmu.

Teroristické útoky z 11. septembra 2001 zároveň odhalili využívanie a zneužívanie remitenčných kanálov na financovanie terorizmu.

V reakcii na túto hrozbu vydalo medzinárodné spoločenstvo nové medzinárodné normy proti praniu špinavých peňazí/ boju proti financovaniu terorizmu (AML/CFT) týkajúce sa prevodov finančných prostriedkov a ich poskytovateľov. Prvýkrát sa vyžadovalo, aby poskytovatelia služieb v oblasti prevodov peňazí podliehali štátnemu dohľadu a aby boli buď registrovaní u príslušného orgánu, alebo aby im príslušný orgán udelil licenciu a aby sa na nich vzťahovali povinnosti v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí/financovaniu terorizmu.

Hoci sa odporúčania FATF zdajú byť na papieri jednoduché, regulácia a dohľad nad podnikaním v oblasti peňažných prevodov sa v praxi ukázali ako veľmi náročná úloha v rozvinutých aj rozvojových krajinách. Táto kniha pomáha tvorcom politík, regulačným orgánom a orgánom dohľadu nad podnikmi zaoberajúcimi sa prevodmi peňazí vytvoriť účinné regulačné rámce a rámce dohľadu upravujúce prevody peňazí, ktoré spĺňajú medzinárodné normy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a zároveň zabezpečujú, aby tí najodkázanejší mali prístup k týmto kľúčovým službám.